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为了检测学习成果,云珞给宿主指派了一项任务——亲自分析沪深300的投资价值。
金瑶想了想,选取最近一年的数据进行比较。
“一年前,沪深300指数pe11.19,点位3330,基金价格3.25。”
“一年后,沪深300指数pe11.21,点位3688,基金价格3.68,”
“指数涨幅10.75%,基金涨幅13.23%,年初还有1.9%的分红,实际收益13.23%+1.9%=15.13%。”
说到这,金瑶分外疑惑,“奇怪,相近的pe,指数怎么涨这么多?指数和基金的涨幅,居然存在不小差距。
不是说完全复制吗?”
云珞:“每年6月、12月,指数会调整成分股及样本所占比例,有时调仓能带来2%-4%的额外收益。”
云珞:“大部分股票软件显示的指数会把分红剔除,不计算在内。
但实际上,这部分收益基金是收到了的。
到了年初、年末,会以分红的形式发放给投资者。”
云珞:“还有,基金可以打新,有额外的打新收益。”
“所以基金的表现明显优于指数。”
金瑶总结。
云珞:实际情况更复杂。
基金一般持有90%以上股票仓位及少量现金,因此追踪指数会有一定误差。
另外,投资者购买基金,每年需缴纳0.6%-0.9%的管理费、托管费。
只是……进一步详细分析,不晓得会不会把宿主弄混。
反正额外收益能完全覆盖基金运营费用,基金的表现优于指数,结论没错,还是不说了。
云珞:“上证50、沪深300、上证红利、中证红利、恒生指数、道琼斯指数都是这样的增长模式,感兴趣可以算一算。”
闻言,金瑶真就拿起纸笔,一个个计算。
**
越是深入学习,金瑶越是意识到购买指数基金的好处。
优秀的指数由国内顶尖公司组成,经营稳健,每年分红。
成分股定期更换,不会暴雷。
低估值买入,什么都不用操心,就能长期跑赢通货膨胀。
……
当年账户金额850万,她把股票卖了买房、买红利基金不香吗?为什么要傻傻拿着,痴等一千万?
金瑶扶额,心里默默流下悔恨的泪水。
难怪人家说,时代会惩罚那些不学习的人。
她就在不经意间被惩罚了,躲都躲不掉!
可是……怪谁呢?
从前不听、不学、不理,哪怕听到杨姐说起理财的话题,也会自动无视。
事情走到今天这个地步,还不是她自己的错?
金瑶稍微一思量,就懊恼的想撞墙。
她恨自己启蒙太晚,更恨机会摆在眼前,自己却硬生生错过。
“理论知识学的差不多了,什么时候动手实践?”
金瑶逼迫自己不去想那些不开心的事。
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